קרן השתלמות

מהי קרן השתלמות?

קרן השתלמות היא כלי חסכון לטווח בינוני או ארוך, שמתאימה גם לשכירים המבצעים הפקדות באמצעות המעסיק וגם לעצמאים המבצעים הפקדות באופן עצמאי.

מה היתרונות שלה?

1. אפשרות להוציא את הכסף כבר לאחר 6 שנים, תוך שמירה על פטור ממס הון.
2. הפקדות בעיקר מצד המעסיק עבור השכירים.
3. מבחר גדול של אופציות השקעה.
4. תשואה גבוהה בהשוואה לבנקים ואופציות השקעה אחרות.
5. הזדמנות לקחת הלוואות בתנאים מועדפים.
6. דמי ניהול נמוכים.
7. הכרת הוצאות לצורך עצמאיים.
8. במקרה של פטירה, ההוצאה מהקרן מתבצעת באופן מיידי ומועברת לבני המשפחה.

למי מתאימה קרן השתלמות?

• שכירים: כאשר מעסיקים פותחים לשכירים קרן השתלמות כחלק מתנאי ההעסקה.
• עצמאים: אפשרות לפתיחה והפקדה גמישה, בהתאם לצרכים ולאופן ההכנסה.

כיצד לבחור את הקרן המתאימה לכם?

כשבוחרים קרן השתלמות, כדאי לקחת בחשבון את הדברים הבאים:

• דמי ניהול נמוכים – השוואה בין הקרנות בשוק.
• תשואות איכותיות – התמקדות בתשואה לטווח הארוך, לא רק לטווח הקצר.
• בחינת היקף הנכסים – קרן עם היקף נכסים גבוה מעידה על ביטחון ואמינות.